Módulo Flowconnect – Conecta tu banco y descarga tus movimientos automáticamente
Guía de la conexión bancaria automática de Bilky: conecta tu banco, revisa tus movimientos, crea reglas y mantén tu tesorería al día.
Con la conexión bancaria automática de Bilky, tus cuentas se sincronizan solas y siempre tienes la foto real de tu tesorería. Ya no necesitas descargar extractos, subirlos a mano ni comprobar que los saldos cuadren: conecta tu banco de forma segura y Bilky hace el resto.
¿Qué aprenderás en esta guía?
La nueva Tesorería del módulo FlowConnect conecta tu cuenta bancaria con Bilky para que tus movimientos se descarguen automáticamente. En esta guía vas a ver cómo:
- conectar tu banco de forma segura y elegir desde qué fecha importar movimientos,
- consultar el estado de la cuenta y editarla,
- importar a mano los movimientos que la conexión automática no recupera,
- revisar tus movimientos y su estado de adjunto,
- crear reglas que clasifiquen los adjuntos automáticamente,
- seguir tu tesorería mes a mes,
- marcar o eliminar movimientos de forma masiva,
- desconectar o volver a conectar tu banco.
¿Dónde está la conexión bancaria automática?
Está en la zona empresa, dentro de FlowConnect → Tesorería. En el Panel de control verás la columna de FlowConnect con cuatro funcionalidades: Tesorería, Cobros y pagos, Correo inteligente y Documentos. Si una funcionalidad aparece en azul, tiene algún paso pendiente de configurar.
Dentro de Tesorería, el menú de la izquierda tiene estos apartados: Seguimiento, Estadísticas, Banco, Caja y Reglas.
Conecta tu cuenta bancaria
Elige tu entidad
En el Panel de control, pulsa Conecta tu primer banco, dentro de Tesorería. Puedes añadir la cuenta de forma manual, importando tus movimientos como hasta ahora, o conectarla de forma automática.
En Conecta con tus bancos aparecen las entidades más habituales, y puedes buscar la tuya por su nombre. Algunas entidades aparecen varias veces: fíjate en la etiqueta que llevan debajo para elegir el acceso correcto.
- Sin etiqueta: acceso a la banca de particulares.
- PSD2: acceso a la banca de particulares cuando tienes activada la doble autenticación en tu banca online.
- Empresas: para cuentas de empresa, como Abanca Empresas o Revolut Business.
Introduce tu acceso
En Conecta tu acceso bancario, introduce el usuario y la contraseña con los que entras en tu banca online. Por ejemplo, el NIF y el PIN. Acepta los términos y condiciones y pulsa Conectar con seguido del nombre de tu banco. Tus credenciales se transmiten de forma segura a una entidad autorizada por el Banco de España, que obtiene la información de tu cuenta con tu consentimiento.
Elige las cuentas y la fecha de inicio
En Elige las cuentas que quieres conectar verás todas las cuentas asociadas a ese banco: la cuenta corriente y, si las tienes, tus cuentas de ahorro. Marca las que quieres tener en Bilky y pulsa Continuar. Si tu portal está vinculado a una asesoría, las cuentas que conectes quedarán compartidas con ella.
Después, en Elige desde qué fecha quieres ver tus movimientos, indica la fecha de inicio. Puedes elegirla en el calendario o usar los atajos Máximo (90 días) o Este mes. Pulsa Finalizar. Verás un aviso de que las cuentas se han conectado correctamente.
Importante: la conexión automática recupera como máximo los últimos 90 días, porque para movimientos más antiguos tu banca online suele pedir un código adicional que Bilky no solicita. Si eliges una fecha anterior a la que permite tu banco, Bilky te avisará de desde qué día puede recuperar movimientos y creará una tarea pendiente para que importes a mano los anteriores. Te lo explicamos más abajo, en «Importa movimientos de más de 90 días».
Revisa y edita tu cuenta
En Banco verás tu cuenta con el estado En proceso mientras se importan los movimientos. Cuando termina, pasa a Conectado: todo funciona correctamente y los movimientos se actualizan de forma automática. En la tarjeta de la cuenta tienes el saldo, la fecha del último movimiento, el IBAN y un resumen del estado de los adjuntos, con cuántos movimientos tienes y cuántos están sin adjunto.
Pulsa el icono del engranaje para abrir Editar. Desde ahí puedes:
- consultar la fecha de inicio de importación, es decir, desde cuándo se importan los movimientos automáticamente,
- cambiar el nombre personalizado de la cuenta y pulsar Guardar. El IBAN, el banco y el asesor se rellenan solos,
- importar movimientos a mano, con Importar movimientos,
- consultar el Registro, con el historial de lo que ha pasado con la conexión,
- pulsar Desconectar del banco, o el icono de la papelera para eliminar la cuenta.
Importa movimientos de más de 90 días
Si la conexión automática no llega hasta la fecha que necesitas, completa el hueco a mano. En el menú de Editar, entra en Importar movimientos. Puedes subirlos de tres formas:
- con un Excel,
- con un fichero Norma 43 (archivo .txt de hasta 64 MB),
- con Copiar y pegar.
Si usas Excel, indica qué contiene cada columna: fecha de operación, concepto, importe y saldo. Bilky te dirá cuántos movimientos válidos va a importar y entre qué fechas. Si todo cuadra, pulsa Importar. Tu cuenta quedará actualizada desde la primera fecha del archivo.
Si tienes reglas creadas, Bilky las aplica a los movimientos importados y te avisa de cuántas coincidencias ha encontrado.
Si quieres ver la importación manual paso a paso o cómo funciona la caja, consulta la guía Gestión de Tesorería – Controla tu tesorería de forma clara, ordenada y desde un único lugar.
Revisa tus movimientos
En la tarjeta de tu cuenta, pulsa Movimientos. En esta pantalla tienes:
- Filtros a la izquierda: por estado del adjunto (Con, Pendiente o Sin), por Debe o Haber y, además, Más filtros.
- Buscador arriba: por concepto o por importe, con un filtro de fechas que también te deja elegir trimestres o meses completos, y el orden de los movimientos (descendente, para ver primero los más recientes).
- Acción: para aplicar cambios a varios movimientos a la vez.
- Ejecutar reglas: aplica tus reglas a los movimientos.
- Actualizar: Bilky actualiza tu banco automáticamente a lo largo del día. Si necesitas ver un movimiento al momento, tienes tres actualizaciones manuales al día. El contador te indica cuántas te quedan (por ejemplo, 3/3).
En cada movimiento verás su estado de adjunto (por ejemplo, Pendiente) y el botón Adjunto. En los tres puntos de cada movimiento tienes más opciones: Mensaje, Marcar: No relacionado y Trazabilidad.
Adjunta una factura a un movimiento
Los cobros y pagos de facturas, como una transferencia recibida, suelen llevar adjunto. Pulsa Adjunto en el movimiento. Se abre su ficha: a la izquierda tienes los datos del movimiento y, a la derecha, las facturas del periodo. Busca la factura que corresponde, por ejemplo por su importe, y pulsa Adjuntar. Si no está en Bilky, súbela desde el botón Subir.
El movimiento pasará a tener el estado Adjunto.
Crea una regla desde un movimiento
Hay movimientos que nunca llevan factura, como la comisión de mantenimiento de la cuenta. Para no tener que marcarlos uno a uno, crea una regla directamente desde el movimiento.
En la ficha del movimiento, pulsa Añadir regla, dentro de Acciones, y sigue los cinco pasos:
- Nombre de la regla: ponle un nombre que la identifique. Por ejemplo, «Comisión mantenimiento».
- Condiciones: indica qué movimientos debe buscar la regla. Por ejemplo, que el concepto Empieza con «COMISION MANTENIMIENTO».
- Acciones: decide qué hará la regla con esos movimientos. Puede asignar una cuenta contable, marcar el estado del adjunto (por ejemplo, Sin adjunto) o hacer ambas cosas.
- Efecto en el movimiento: revisa cómo quedarán los movimientos a los que se aplique la regla.
- Movimientos: consulta qué movimientos existentes se verán afectados.
Para terminar, elige una de estas dos opciones:
- Activar y aplicar: crea la regla y la aplica también a los movimientos que ya tienes.
- Activar regla: solo la aplica a los movimientos que entren a partir de ahora.
A partir de ahí, el estado de adjunto de esos movimientos se actualizará solo. Todas tus reglas, tanto las creadas desde un movimiento como las creadas a mano, están en el apartado Reglas de Tesorería.
Sigue tu tesorería mes a mes
En Seguimiento ves de forma gráfica qué pasa con los movimientos de todos tus bancos. Tienes dos vistas:
- Flujo del mes: muestra los ingresos, los gastos y el neto del mes de cada banco, y cuántos movimientos tienes con adjunto, pendientes de adjunto o sin adjunto. Puedes cambiar de mes y refrescar los datos con el botón de actualizar.
- Seguimiento: muestra los ingresos, los gastos y el saldo, el detalle por bancos y cajas, y tus tareas pendientes. Por ejemplo, si tienes movimientos pendientes de adjunto, la tarea desaparecerá cuando les adjuntes su factura o los marques como sin adjunto.
Marca o elimina movimientos de forma masiva
Marca varios movimientos a la vez
En el listado de movimientos, selecciona las casillas de los que quieras cambiar. Después, abre el desplegable Acción y elige cómo quieres marcarlos.
Elimina movimientos desde una fecha
Si algún movimiento no te cuadra o necesitas rehacer una importación, elimina los movimientos desde una fecha y vuelve a importarlos.
- En el listado de movimientos, abre Acción y elige Eliminar.
- Se abre Eliminar movimientos, con los datos de la cuenta y un aviso: se eliminarán todos los movimientos a partir de la fecha que elijas. Los movimientos confirmados por tu asesor no se pueden eliminar.
- Elige la fecha en Eliminar a partir de la fecha. Bilky te muestra cuántos movimientos se eliminarán y cuáles se mantienen.
- Pulsa Eliminar movimientos para confirmar.
Desconecta o vuelve a conectar tu banco
Desde el engranaje de la cuenta puedes desconectar el banco o desactivar la cuenta. Si pulsas Desconectar del banco, la cuenta dejará de actualizarse automáticamente y pasará a Desconectado. Para volver a conectarla, repite la conexión con tu banco y pulsa Actualizar.
¿Necesitas ayuda?
Si tienes dudas sobre la Tesorería, la conexión bancaria o cualquier otra zona del portal, contacta con el equipo de soporte desde tu portal de Bilky, en Contactar con soporte, arriba a la derecha. Indícanos el asunto, tu teléfono y lo que necesitas, y te ayudaremos a resolverlo.